京畿道城南市某間新村金庫（새마을금고）近日爆出韓國歷來金額最大的非法放貸事件，涉及金額高達1716億韓元（約新台幣41億元）。這起事件從2019年起持續5年，嫌犯透過設立人頭公司，以偽造文件、操控擔保價值及自轉交易等典型金融詐欺手法成功借出鉅額資金。
根據5月2日警方透露，房地產開發商A某涉嫌利用家人與熟人名義成立約20間空殼公司，以規避單一借款人之信貸限制。根據《新村金庫法》，每間金庫的放貸對象不得超過其自有資本的20%或總資產的1%，但A某透過「名義切割」輕易突破上限。
在實際貸款過程中，A某涉嫌提交虛假合約、操控鑑價報告、進行自轉交易等方式，大幅誇大擔保品價值。警方目前正在調查涉案的新村金庫職員、法律事務所行政主管等共犯，A某已被禁止出境。
新村金庫中央會是於去年初內部稽核時發現此案有問題，隨即對相關人員展開調查，並對4名涉案的金庫職員進行懲戒後移送司法機關。
值得注意的是，新村金庫過去也曾發生過多起類似事件。例如2023年首爾清溪洞新村金庫，也曾有高層與借款人勾結，誇大抵押物價值並透過人頭帳戶超限借貸，涉及金額高達700億韓元。
金融界人士指出：「新村金庫的監督與管理制度明顯不足，極需全面強化以防再次發生。」
